Dein Leben im Mittelpunkt.
Deine Finanzen im Blick.
Ein neuer Beruf, Familiengründung, Immobilienkauf oder der Übergang in den Ruhestand: Wir besprechen, was sich dadurch für deine Absicherung, Vorsorge und Finanzierung verändert.
Einkommen und Familie absichern
Dein Einkommen trägt deinen Alltag und den deiner Familie. Wir prüfen, wie du laufende Verpflichtungen absichern kannst, wenn Krankheit oder Berufsunfähigkeit deine Pläne verändern.
PKV oder GKV?
Status, Familienplanung, gewünschte Leistungen, langfristige Beitragsentwicklung und persönliche Lebensplanung gehören gemeinsam betrachtet.
Vermögen aufbauen und Ruhestand planen
Verfügbare Rücklagen, langfristiger Vermögensaufbau und Altersvorsorge brauchen unterschiedliche Lösungen. Wir ordnen sie nach deinen Zielen, deinem Zeithorizont und deiner Risikobereitschaft.
Wohnen und Finanzierung gestalten
Bei Kauf oder Neubau prüfen wir Kaufpreis, Eigenkapital, Rate, Zinsbindung, Tilgung und Fördermöglichkeiten. Reserven sollen finanziellen Spielraum lassen.
Für die Anschlussfinanzierung betrachten wir das Ende der Zinsbindung und mögliche Zinsänderungen. Sondertilgungen, Anpassungsmöglichkeiten und gesetzliche Kündigungsrechte gehören ebenfalls dazu.
Vor dem Gespräch
schon etwas klarer.
Antworten zu unserer Beratung und deinem nächsten Schritt.
Muss ich schon wissen, welche Versicherung ich brauche?
Nein. Ein Anlass wie ein neuer Beruf, eine Familiengründung oder ein Immobilienkauf reicht für den Einstieg. Wir ordnen mit dir, welche Fragen zuerst relevant sind und welche bestehenden Verträge dazu gehören.
Kann ich meine vorhandenen Verträge mitbringen?
Ja. Die bestehende Absicherung gehört zur gemeinsamen Betrachtung. Wir prüfen mit dir, was zu deiner Situation passt und wo Fragen offenbleiben. Ein neuer Vertrag ist kein vorausgesetztes Ergebnis.
Ist eine Beratung auch digital möglich?
Ja. Nordlotse bietet digitale Beratung deutschlandweit an. Persönlich liegt der Schwerpunkt im Nordwesten und Münsterland. Den passenden Termin und Rahmen vereinbaren wir gemeinsam.